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                                                                                         자금세탁방지제도(AMLS)

Anti-Money Laundering System의 약어이다.

극내외적으로 이루어지는 불법자금의 세탁을 적발 및 예방하기 위한 법적, 제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합관리시스템을 가리켜 자금세탁방지제도(AML)라도 한다.

자금세탁방지제도(AMLS)는 금융기관 등을 이용한 범죄자금의 세탁행위를 예방함으로써 건전한 금융거래질서를 확립하고 조직범죄, 마약범죄 등 반사회적인 중대범죄의 확산을 방지하기 위한 제도이다.

자금세탁방지(AML)는 금융회사 등 피 규제 대상이 범죄수익 등의 자금세탁 시도를 예방(prevent), 발견(detect), 그리고 보고(report)하기 위해 취하는 일련의 조치와 활동을 의미한다.
 

자금 세탁(Money Laundering)의 개념은 일반적으로 자금의 위법한 출처를 숨겨 적법한 것처럼 위장하는 과정을 의미한다.