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                                                                                트레블 룰(Travel Rule)

자금 세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축된 자금 이동 추적 시스템으로, 은행들이 해외 송금을 할 경우에 국제 은행간  통신 협회(SWIFT=Society for Worldwide Interbank Financial telecommunication)가 요구하는 형식에 따라 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 가리켜 트레블 룰(Travel Rule)이라고 한다. 자금이동추적시스템을 의미하는 말이다.

국제자금세탁방지 기구(FTTF=Financial Action Task Force)는 2019년 트레블 룰(Travel Rule) 대상으로 가상자산을 추가했으며, 국내에서는 특정금융정보법에 따라 2022년 3월 25일부터 가상자산거래소에 가상자산 송수신인의 신원정보 기록을 의무화했다. 트레블 룰은 거래소 간 100만원 이상 코인을 주고받을 때 송금인과 수취인의 성명, 국적, 주소 등을 파악해 보내도록 하는 거래실명제다.

각종 디지털 자산을 활용한 자금 세탁 방지를 위해 사용자 간 디지털 자산을 거래하는 경우 각 사용자의 정보를 확인하고 거래하는 제도를 이르는 용어가 트레블 룰(Travel Rule)이다. 가상 화폐 트레블 룰(Travel Rule) 제도는 가상 화폐 거래의 안전성을 보장하고 자금 세탁의 수단으로 가상 화폐가 사용되지 않게 방지하는 등의 효과를 가진다.